💰 个人财富配置仪表盘

实时资产配置分析 · 未来增长预测 · 风险收益评估

📋 基本参数

💼 收入设定

当前月薪（万元）6 月支出（万元）1.2 入职后月薪（万元）7.5 入职后月支出（万元）1.5

📅 时间与RSU

入职时间（2026年第几月）7 RSU第一批（万港币）50 RSU第二批（万港币，1年后）40 RSU转投资比例 %60 入职后年RSU（万元）160

📊 券商费率

ETF佣金（万分之）0.5 股票佣金（万分之）0.8

※ ETF佣金不免5元
※ 场外基金按申购费0.15%、管理费0.5%/年

🎯 四层资产配置（总计 66 万）

应急储备低风险

配置金额（万元）10

朝朝宝/货基 · 年化1.5% · 随存随取

买车储备中低风险

配置金额（万元）17

短融ETF(511360)+定存 · 年化2.0-2.5%

稳健增值中风险

配置金额（万元）23

纯债比例 %50

纯债 3.0-4.5% ↔ 固收+ 4-6%

长期权益高风险

配置金额（万元）16

A股比例 %50

A股 8-10% ↔ 海外 10-12%

📊 配置比例

💹 每月定投配置（月结余：4.8 万）

🔴 权益定投

每月定投（万元）1.5

🔵 固收+定投

每月定投（万元）1.0

💰 机动留存

2.3

万元/月（自动计算）

⚡ 风险指标面板

组合预期年化

--%

年化波动率

--%

最大回撤预期

--%

夏普比率

📈 未来5年资产增长曲线（2026-2031）

📋 年度收益预估 & 费用对比

📊 年度收益预估（万元）

年份	保守	中性	乐观

💳 费用对比计算

场内ETF vs 场外基金

项目	场内ETF	场外基金

※ 所有数据仅供参考，不构成投资建议 · 收益预估基于历史数据，不代表未来表现